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Due Diligence

La due diligence avec Rawbank

La conformité est au cœur du système de Rawbank. Elle concerne toutes les fonctions et tous les employés. Rawbank prend toutes les mesures pour se conformer au cadre normatif qui s’applique au secteur bancaire et pour répondre aux normes internationales les plus élevées. 

Audit transaction inférieure à 10 000$

La Banque s’attache à connaître ses clients en mettant en œuvre les diligences nécessaires de KYC. Rawbank vérifie l’identité et la situation financière de l’ensemble des clients actuels et futurs (due diligence) pour évaluer les risques éventuels auxquels ils exposent la banque (corruption, fraude, blanchiment d’argent…).

Rawbank effectue également des due diligence auprès de l’ensemble de ses fournisseurs et partenaires extérieurs afin de s’assurer qu’ils soient en adéquation avec la politique établie par la banque, notamment en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme. Cette due diligence est une étape de vérification indispensable pour tous les nouveaux fournisseurs. 

Audit transaction supérieure à 10 000$

Enfin, lorsque des opérations de versements en numéraires d’un montant supérieur à 10 000 dollars sont effectuées, la banque effectue un niveau de vérification supplémentaire en exigeant par exemple de connaître les motivations qui justifient de ne pas passer par un virement classique.

En 2020, Rawbank a doublé ses engagements en matière de contrôle en investissant notamment dans des infrastructures informatiques de pointe afin de renforcer la qualité du contrôle de conformité.

Rawbank : Assurer la conformité et la qualité pour ses clients et fournisseurs à Kinshasa et à travers la RDC

Le concept de due diligence chez Rawbank 

Rawbank, l’une des principales banques de la République démocratique du Congo, accorde une importance primordiale à la conformité et à la qualité de ses services pour ses clients et fournisseurs. En se conformant aux normes internationales les plus élevées du secteur bancaire, Rawbank veille à garantir un environnement sûr et fiable pour toutes les parties prenantes. L’un des piliers de cet engagement réside dans la mise en place de procédures de due diligences rigoureuses. Ces procédures permettent non seulement de maintenir une excellente image auprès des clients et des fournisseurs, mais aussi d’assurer un environnement bancaire qualitatif et adapté aux besoins de chacun. Dans cet article, nous explorerons les différentes facettes de la due diligence chez Rawbank et les avantages qu’elle offre à l’ensemble des acteurs concernés.

La due diligence pour les clients

A. Le processus de KYC et d’évaluation des risques

Rawbank accorde une importance particulière à la connaissance de ses clients (KYC) et à l’évaluation des risques associés. Pour ce faire, la banque procède à l’identification et à la vérification de la situation financière de chaque client, actuel ou futur. Cette démarche permet d’évaluer les risques potentiels tels que la corruption, la fraude ou le blanchiment d’argent, et ainsi protéger la banque et ses clients.

B. Les avantages pour les clients

Grâce à ce processus rigoureux, les clients de Rawbank bénéficient d’un environnement bancaire sécurisé et conforme aux normes internationales et nationales en République démocratique du Congo. De plus, la banque est en mesure de proposer des services adaptés aux besoins spécifiques de chaque client, qu’il s’agisse d’offres gratuites, de comparatifs tarifaires, de solutions économiques ou de paiements virtuels. Cela permet aux clients de bénéficier d’une expérience bancaire sur mesure et de qualité.

La due diligence pour les fournisseurs et partenaires

A. Les vérifications auprès des fournisseurs et des partenaires

Rawbank s’assure que ses fournisseurs et partenaires respectent les normes éthiques, légales et environnementales en mettant en place des vérifications rigoureuses.

Avant de collaborer avec un fournisseur ou un partenaire, Rawbank vérifie que ces acteurs sont en adéquation avec sa politique interne et ses valeurs. Cela implique de s’assurer que les fournisseurs et partenaires respectent les régulations locales (Kinshasa) et internationales, ainsi que les bonnes pratiques en matière de responsabilité sociale et environnementale.

Dans le cadre de sa due diligence, Rawbank s’assure également que ses fournisseurs et partenaires ne sont pas impliqués dans des activités de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme. La banque procède à des vérifications approfondies, y compris l’analyse des sources de financement et des transactions effectuées par les partenaires concernés.

B. Les avantages pour les fournisseurs et partenaires

Les fournisseurs et partenaires qui travaillent avec Rawbank bénéficient de plusieurs avantages liés à la conformité et à la qualité de l’environnement professionnel.

En s’associant avec Rawbank, les fournisseurs et partenaires ont l’assurance de travailler avec une institution financière respectée et reconnue pour sa conformité aux normes internationales du secteur bancaire. Cette collaboration renforce la réputation et la crédibilité des fournisseurs et partenaires auprès de leurs propres clients et parties prenantes.

Assurance d’un environnement professionnel qualitatif et adapté

Rawbank s’efforce de créer un environnement professionnel de qualité et adapté aux besoins de ses fournisseurs et partenaires. En mettant l’accent sur la conformité, la banque garantit un cadre de travail transparent and sécurisé, où les risques financiers et juridiques sont minimisés. Ainsi, les fournisseurs et partenaires peuvent se concentrer sur le développement de leur activité en toute sérénité, sachant que leurs intérêts sont protégés et que leurs transactions sont gérées avec rigueur et professionnalisme.

Les mesures spécifiques pour les transactions importantes

A. Le contrôle des transactions supérieures à 10 000$

Rawbank met en place des mesures spécifiques pour les transactions importantes, notamment celles supérieures à 10 000$. Dans ce cas, un niveau de vérification supplémentaire est requis pour les versements en numéraires. La banque exige de connaître les motivations derrière le choix de ne pas passer par un virement classique. Cette procédure vise à garantir convincend transparence des opérations et à prévenir les activités illicites telles que le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme.

B. Les investissements de Rawbank pour renforcer la conformité

Afin d’assurer un contrôle de conformité optimal, Rawbank a doublé ses engagements en matière de contrôle en 2020. La banque a notamment investi dans des infrastructures informatiques de pointe pour améliorer la qualité and l’efficacité for contrôle to conformité. Ces investissements permettent à Rawbank de détecter et de prévenir les risques plus rapidement et de manière plus précise, assurant ainsi un environnement bancaire sécurisé et conforme aux normes internationales pour l’ensemble de ses clients et fournisseurs.

Un avenir bancaire sécurisé et adapté

La due diligence est un élément essentiel pour Rawbank, ses clients et ses fournisseurs. Elle permet à la banque de garantir un environnement sécurisé, transparent et conforme aux normes internationales du secteur bancaire. Grâce à des procédures rigoureuses telles que le processus de KYC, l’évaluation des risques et le contrôle des transactions importantes, Rawbank assure la protection de ses clients et partenaires et préserve sa réputation.

La mise en place de ces procédures et l’investissement continu dans des technologies de pointe pour renforcer la conformité témoignent de l’engagement to of en faveur d’un environnement bancaire de plus en plus qualitatif et adapté aux attentes des acteurs concernés. Les clients et fournisseurs de Rawbank peuvent ainsi bénéficier d’une expérience bancaire sur mesure et de qualité, tout en étant assurés que leurs transactions et informations sont gérées avec le plus grand sérieux et professionnalisme.