Due Diligence
Due diligence at Rawbank
Compliance is at the heart of Rawbank's system. It involves all functions and employees. Rawbank takes all necessary measures to comply with the regulatory framework applicable to the banking sector and to meet the highest international standards.
Audit for Transactions Below $10,000
The bank is committed to knowing its customers by implementing the necessary KYC due diligence. Rawbank verifies the identity and financial situation of all current and future clients (due diligence) to assess potential risks they may pose to the bank (corruption, fraud, money laundering, etc.).
Rawbank also conducts due diligence with all its suppliers and external partners to ensure they align with the bank’s policies, particularly in terms of combating money laundering and terrorism financing. This due diligence is an essential verification step for all new suppliers.
Audit for Transactions Over $10,000
Finally, when cash transactions exceeding $10,000 are made, the bank performs an additional level of verification, for instance, requiring knowledge of the reasons for not using a conventional transfer.
In 2020, Rawbank doubled its commitment to control by investing in state-of-the-art IT infrastructure to strengthen the quality of compliance control.
Rawbank: Ensuring Compliance and Quality for Its Clients and Suppliers in Kinshasa and Across the DRC
The Concept of Due Diligence at Rawbank
Rawbank, l’une des principales banques de la République démocratique du Congo, accorde une importance primordiale à la conformité et à la qualité de ses services pour ses clients et fournisseurs. En se conformant aux normes internationales les plus élevées du secteur bancaire, Rawbank veille à garantir un environnement sûr et fiable pour toutes les parties prenantes. L’un des piliers de cet engagement réside dans la mise en place de procédures de due diligences rigoureuses. Ces procédures permettent non seulement de maintenir une excellente image auprès des clients et des fournisseurs, mais aussi d’assurer un environnement bancaire qualitatif et adapté aux besoins de chacun. Dans cet article, nous explorerons les différentes facettes de la due diligence chez Rawbank et les avantages qu’elle offre à l’ensemble des acteurs concernés.
Due Diligence for Clients
A. The KYC and Risk Assessment Process
Rawbank accorde une importance particulière à la connaissance de ses clients (KYC) et à l’évaluation des risques associés. Pour ce faire, la banque procède à l’identification et à la vérification de la situation financière de chaque client, actuel ou futur. Cette démarche permet d’évaluer les risques potentiels tels que la corruption, la fraude ou le blanchiment d’argent, et ainsi protéger la banque et ses clients.
B. Benefits for Clients
Grâce à ce processus rigoureux, les clients de Rawbank bénéficient d’un environnement bancaire sécurisé et conforme aux normes internationales et nationales en République démocratique du Congo. De plus, la banque est en mesure de proposer des services adaptés aux besoins spécifiques de chaque client, qu’il s’agisse d’offres gratuites, de comparatifs tarifaires, de solutions économiques ou de paiements virtuels. Cela permet aux clients de bénéficier d’une expérience bancaire sur mesure et de qualité.
Due Diligence for Suppliers and Partners
A. Checks with Suppliers and Partners
Rawbank s’assure que ses fournisseurs et partenaires respectent les normes éthiques, légales et environnementales en mettant en place des vérifications rigoureuses.
Avant de collaborer avec un fournisseur ou un partenaire, Rawbank vérifie que ces acteurs sont en adéquation avec sa politique interne et ses valeurs. Cela implique de s’assurer que les fournisseurs et partenaires respectent les régulations locales (Kinshasa) et internationales, ainsi que les bonnes pratiques en matière de responsabilité sociale et environnementale.
As part of its due diligence, Rawbank also ensures that its suppliers and partners are not involved in money laundering or terrorism financing activities. The bank conducts comprehensive checks, including analyzing the funding sources and transactions made by the concerned partners.
B. Benefits for Suppliers and Partners
Les fournisseurs et partenaires qui travaillent avec Rawbank bénéficient de plusieurs avantages liés à la conformité et à la qualité de l’environnement professionnel.
En s’associant avec Rawbank, les fournisseurs et partenaires ont l’assurance de travailler avec une institution financière respectée et reconnue pour sa conformité aux normes internationales du secteur bancaire. Cette collaboration renforce la réputation et la crédibilité des fournisseurs et partenaires auprès de leurs propres clients et parties prenantes.
Assurance of a Quality and Tailored Professional Environment
Rawbank s’efforce de créer un environnement professionnel de qualité et adapté aux besoins de ses fournisseurs et partenaires. En mettant l’accent sur la conformité, la banque garantit un cadre de travail transparent and sécurisé, où les risques financiers et juridiques sont minimisés. Ainsi, les fournisseurs et partenaires peuvent se concentrer sur le développement de leur activité en toute sérénité, sachant que leurs intérêts sont protégés et que leurs transactions sont gérées avec rigueur et professionnalisme.
Specific Measures for Significant Transactions
A. Control of Transactions Over $10,000
Rawbank met en place des mesures spécifiques pour les transactions importantes, notamment celles supérieures à 10 000$. Dans ce cas, un niveau de vérification supplémentaire est requis pour les versements en numéraires. La banque exige de connaître les motivations derrière le choix de ne pas passer par un virement classique. Cette procédure vise à garantir convincend transparence des opérations et à prévenir les activités illicites telles que le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme.
B. Rawbank's Investments to Strengthen Compliance
Afin d’assurer un contrôle de conformité optimal, Rawbank a doublé ses engagements en matière de contrôle en 2020. La banque a notamment investi dans des infrastructures informatiques de pointe pour améliorer la qualité and l’efficacité for contrôle to conformité. Ces investissements permettent à Rawbank de détecter et de prévenir les risques plus rapidement et de manière plus précise, assurant ainsi un environnement bancaire sécurisé et conforme aux normes internationales pour l’ensemble de ses clients et fournisseurs.
A Secure and Tailored Banking Future
La due diligence est un élément essentiel pour Rawbank, ses clients et ses fournisseurs. Elle permet à la banque de garantir un environnement sécurisé, transparent et conforme aux normes internationales du secteur bancaire. Grâce à des procédures rigoureuses telles que le processus de KYC, l’évaluation des risques et le contrôle des transactions importantes, Rawbank assure la protection de ses clients et partenaires et préserve sa réputation.
La mise en place de ces procédures et l’investissement continu dans des technologies de pointe pour renforcer la conformité témoignent de l’engagement to Rawbank en faveur d’un environnement bancaire de plus en plus qualitatif et adapté aux attentes des acteurs concernés. Les clients et fournisseurs de Rawbank peuvent ainsi bénéficier d’une expérience bancaire sur mesure et de qualité, tout en étant assurés que leurs transactions et informations sont gérées avec le plus grand sérieux et professionnalisme.