Compliance
Agir en conformité, c’est connaître les règles qui encadrent nos activités et les respecter. Le respect de ces règles concerne tous les collaborateurs. Face à ce constat, chez Rawbank, nous avons développé une approche stratégique basée sur plusieurs convictions :
- La responsabilité de la prévention du risque de non- conformité repose sur une responsabilité partagée à tous les niveaux de fonctions au sein de la banque ;
- Dans un environnement réglementaire complexe en constante évolution, il est impératif d’exprimer de façon claire et simple ces transformations à ceux qu’elles concernent en interne ;
- Pour assurer une excellente qualité de suivi et de contrôle, il faut mettre en place un dispositif décentralisé de supervision des activités de conformité au sein des régions.
La fonction conformité existe depuis la création de la banque en 2002. Elle a évolué et s’est structurée au fil des exigences du régulateur, la Banque Centrale du Congo (BCC), et pour intégrer dans l’ensemble des pratiques opérationnelles, la prévention et la détection des risques de conformité.
La brochure conformité
Notre brochure compliance
Rawbank s’est doté d’une plaquette compliance qui détaille notre vision de la compliance ainsi que notre démarche
Notre objectif de la compliance
- Disposer en permanence d’une fonction de contrôle de Conformité robuste et adaptée à notre environnement et à la nature de nos risques pour accompagner la croissance et le développement commercial de la banque ;
- Assurer le respect des fondamentaux de missions de contrôle de conformité, les exigences du régulateur ainsi que les principales exigences internationales applicables à notre activité ;
- Disposer d’un système de pilotage des risques de non-conformité à la fois stratégique, tactique et opérationnel compréhensible par l’ensemble de nos parties prenantes ;
- Développer des solides dispositifs de monitoring, de formation et de reporting des problématiques de conformité bancaire et prudentielle.
Les principaux domaines de la conformité au sein de la banque
En savoir plus
Leur confiance est notre bien le plus précieux, Rawbank fait tout ce qui est en son pouvoir pour continuer de l’honorer
Qu’est-ce que la conformité ?
La compliance peut être définie comme : « l’ensemble des processus qui permettent d’assurer la conformité des comportements de l’entreprise, de ses dirigeants et de ses salariés aux normes juridiques et éthiques qui leur sont applicables ». Chez Rawbank, la compliance est au cœur des préoccupations. En effet, Rawbank s’engage à respecter toutes les réglementations et normes internationales, nationales et locales applicables.
Au sein de Rawbank, la fonction « Compliance » s’attache notamment à 7 points spécifiques :
- Intégrer les règles de la législation congolaise ainsi que les normes internationales sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme dans les procédures et instructions de la banque ;
- Examiner les demandes d’ouverture de comptes et les soumettre au comité Compliance pour décision ;
- S’assurer de la régularisation des dossiers d’ouverture de comptes ;
- Surveiller les opérations afin de détecter celles qui sont suspectes ;
- Assurer la formation du personnel en matière de compliance ;
- Contrôler le respect des directives par le personnel de la banque ;
- Centraliser les communications du personnel sur les opérations suspectes et faire les déclarations de soupçon à la Banque Centrale du Congo.
La compliance, outil qui renforce la confiance portée à Rawbank :
Chez Rawbank, notre engagement envers la compliance est au cœur de nos pratiques commerciales. Nous croyons que le respect des règlementations en vigueur et des normes internationales les plus élevées est essentiel pour bâtir une entreprise prospère et sécurisée pour nos clients et notre personnel. Nous sommes conscients des enjeux de sécurité auxquels sont confrontées les institutions financières, et nous prenons cela très au sérieux.
Nous travaillons en étroite collaboration avec les régulateurs pour nous assurer que nos processus de compliance répondent aux normes les plus strictes et que nos clients sont protégés contre les risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. Notre personnel est régulièrement formé pour maintenir des processus de conformité robustes et assurer la sécurité de nos clients et de notre entreprise.
Chez Rawbank, nous croyons que la compliance est un élément clé de notre succès à long terme, car elle contribue à renforcer la confiance de nos clients dans nos services financiers. Nous sommes fiers de maintenir une culture d’intégrité et de transparence, qui est un élément essentiel de notre engagement envers la conformité et les normes élevées en matière de compliance. Nous continuerons à travailler avec diligence pour protéger la sécurité et la confidentialité de nos clients, tout en respectant les normes les plus élevées en matière de conformité.
L’action de Rawbank et les différentes normes :
Afin de maintenir les normes de conformité les plus élevées, Rawbank dispose d’un ensemble de processus et de procédures rigoureuses pour garantir que toutes les opérations sont effectuées conformément aux règlementations en vigueur. Nous travaillons en étroite collaboration avec les autorités de réglementation pour nous assurer que nous respectons les normes les plus strictes en matière de compliance.
En effet, actuellement, plusieurs normes de conformité sont en vigueur pour les banques et institutions financières. Les plus connues sont les normes édictées par le Groupe d’Action Financière (GAFI), qui est une organisation intergouvernementale chargée de lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Les normes édictées par le GAFI sont reconnues dans le monde entier et constituent un standard de référence pour la conformité.
D’autres normes sont également importantes, telles que les directives européennes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, les réglementations de la Securities and Exchange Commission (SEC) aux États-Unis, ou encore les réglementations édictées par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) en France. En tant qu’institution financière, Rawbank garantit de respecter toutes les normes de conformité en vigueur dans les pays où elle exerce ses activités. Cela inclut la mise en place de processus de conformité rigoureux, la formation de son personnel, ainsi que la mise en place de systèmes de surveillance et de contrôle pour détecter toute activité suspecte.
La formation du personnel :
Notre équipe dédiée à la conformité est composée de professionnels hautement qualifiés, qui veillent à ce que tous les processus soient effectués conformément aux normes réglementaires. Nous mettons également régulièrement à jour nos politiques de compliance pour nous assurer que nous restons à jour avec les derniers développements dans ce domaine.
En effet, la formation du personnel est un aspect crucial pour assurer la compliance des normes de conformité en vigueur. Lorsque les employés sont bien formés et connaissent les règles et les procédures à suivre, ils sont alors en mesure de détecter les comportements non conformes et de les signaler à la direction. Cela peut aider à prévenir les violations de la compliance avant qu’elles ne se produisent et à réduire les risques pour l’entreprise.
De plus, la formation régulière permet de maintenir le personnel au courant des changements réglementaires et des mises à jour des politiques et des procédures internes de l’entreprise. Cela garantit que tous les employés disposent des informations les plus récentes et sont en mesure de travailler en conformité avec les normes réglementaires.
La formation des employés est également un élément clé pour créer une culture de la compliance au sein de l’entreprise. Les employés sont les acteurs clés de l’entreprise, et en les impliquant dans le processus de compliance, ils sont plus susceptibles de prendre la compliance au sérieux et de la considérer comme une partie intégrante de leur travail. En effet, cela peut aider à renforcer l’engagement des employés et leur loyauté envers l’entreprise.
La compliance, de nombreux avantages :
Enfin, former les employés pour la conformité des normes peut contribuer à améliorer la réputation de l’entreprise. Les entreprises qui respectent les normes de conformité ont une meilleure réputation, ce qui peut entraîner une augmentation de la confiance des clients et des investisseurs. Cela peut se traduire par des avantages financiers pour l’entreprise.
En tant que banque leader en RDC, Rawbank s’engage à maintenir les normes les plus élevées de compliance. Nous travaillons en étroite collaboration avec les organismes de réglementation pour garantir que nous respectons les normes les plus strictes en matière de conformité et de réglementation. Nos clients peuvent donc être assurés que leurs opérations bancaires sont effectuées de manière sûre et conforme aux réglementations en vigueur. Pour en savoir plus sur notre engagement en matière de compliance, n’hésitez pas à nous contacter.