Moneygram
Moneygram International est une messagerie financière dont l’activité principale consiste à réaliser des transferts de fonds à deux échelles :
- Nationale
- Internationale
Ayant son siège social à Dallas aux Etats-Unis, l’entreprise Moneygram travaille avec des particuliers, des entreprises ainsi qu’avec des clients d’institutions financières (« MoneyGram », Wikipédia) pour pouvoir « exister » à l’étranger et exercer son activité de transferts de fonds.
Il existe deux modes opératoires pour effectuer les transferts de fonds, il s’agit du :
- Cash to cash
- Cash to account
Moneygram services des fonds chez Rawbank
Cash to cash
Le service cash to cash est un système de transferts de fonds qui consiste à envoyer ou recevoir de l’argent.
Concernant la réception de fonds, le bénéficiaire doit se munir du code de référence ainsi que de sa pièce d’identité valide (carte ID/ d’électeur, permis de conduire, passeport, etc.)
Cash to account
Littéralement, l’expression cash to account signifie dépôt d’argent cash sur un compte. Ce système lancé par Moneygram International sur le marché des transferts de fonds, permet donc aux expéditeurs de déposer du cash sur le compte bancaire du bénéficiaire à l’étranger lors d’un envoi de fonds.
Dès lors, il sera possible pour les clients lambda de faire des transactions sur leurs comptes à l’étranger ou sur les comptes des tiers à l’étranger.
Quant aux clients de la banque, ils pourront faire des transactions sur leurs propres comptes à l’étranger à partir des points de vente Moneygram.
À l’arrivée des fonds, le bénéficiaire recevra une notification sur son mobile ou par email selon les dispositions prises par sa banque. Pas obligatoire.
NB: Les comptes éligibles pour ces transactions sont les comptes individuels et les comptes joints (comptes courants et comptes épargnes). Les comptes société ne sont pas éligibles et les paiements seront alors refusés.
Les avantages du Cash to account
- La possibilité de faire des transferts dans tous les points de vente Moneygram (au lieu de recourir aux grandes agences pour le suivi rapide des transferts internationaux) ;
- La rapidité. Lorsque une opération est exécutée avant 11h (heure de Kinshasa, RDC), le compte du bénéficiaire sera crédité le jour même, sinon le jour ouvrable suivant ;
- La simplification des transactions similaires : Les coordonnées du compte du destinataire sont stockées de manière sécurisée pour des transactions répétées.
- Le taux de change appliqué sur ce type d’opération, en cas de conversion de devise, est favorable au bénéficiaire par rapport à une transaction cash to cash ;
- La facilité pour le bénéficiaire de faire usage de son argent à tout moment : il peut le retirer via sa carte au lieu de se déplacer ou effectuer des paiements.
- Le service client de qualité – Un personnel de soutien qualifié (multilingue) de la Rawbank est à votre disposition 24h/24 et 7j/7 pour répondre vos questions et apporter des solutions à vos préoccupations.
- La fiabilité du service – prouvée par 20 années d’expérience client
Agent Moneygram Rawbank
Dans le cadre de l’extension de ses services en sa qualité de partenaire de MoneyGram International, la Rawbank est habilitée à enrôler des agents Moneygram et c’est dans ce cadre que vous trouverez différents points de vente MoneyGram Rawbank à travers le pays.
Par agent MoneyGram, il faut entendre un commerçant ou toute personne morale qui dispose d’un cadre approprié pouvant effectuer les opérations d’envoi et/ou de retrait d’argent via la messagerie financière MoneyGram en toute sécurité pour le compte de la Rawbank. Le futur agent doit impérativement être client de Rawbank et signer un contrat de partenariat avec la banque.
Tout au long de la procédure, Rawbank accompagne ses clients afin de les soutenir dans leurs démarches.
Pour cela, des formations gratuites sont spécialement organisées pour les agents Moneygram avant qu’ils ne débutent leur nouvelle activité.
Au travers de celles-ci, ils sont amenés à prendre connaissance des éléments nécessaires au bon fonctionnement du partenariat.
Les formations se déroulent en deux parties, à savoir:
- La conformité, c’est-à-dire mener ses activités tout en respectant et en agissant de manière conforme à la loi en vigueur
- L’utilisation du logiciel Moneygram qui permet d’effectuer les opérations d’envoi et de réception
De plus, la banque favorise le développement des agents Moneygram grâce à une communication fluide avec le responsable ‘business’ Moneygram ainsi qu’à un service client de qualité. Nous entretenons d’ailleurs de plus en plus d’agents Moneygram qui disposent de plusieurs points de vente.
Devenir Sous-agent Moneygram Rawbank
Voulez-vous devenir sous-agent Moneygram ? Voici les éléments constitutifs du dossier :
- Une lettre de demande de partenariat ;
- Les états financiers de l’entreprise ou société ;
- Le statut notarié, le RCCM à jour, le numéro d’impôt, le numéro d’identification nationale et le permis d’exploitation.
- Une copie en couleurs de la pièce d’identité des personnes détenant 10% des actions de la société, du chargé de conformité et de l’opérateur de saisi.
- L’extrait du casier judiciaire des dirigeants et du Chargé de conformité (3 derniers mois).
- Le CV signé et daté du Gérant, chargé de conformité et de l’opérateur de saisi.
- Les photos du point de vente
- La caution de 5.000$ par point de vente.
Liste des agences Moneygram*
| Noms agencea | Zone |
| 30 JUIN | KINSHASA |
| KIMPWANZA | KINSHASA |
| MATETE DEBONHOMME | KINSHASA |
| SALONGO | KINSHASA |
| MASANGA MBILA | KINSHASA |
| GUICHET CONSULAT | HAUT-KATANGA |